Министерство финансов и Центральный банк России перед встречей распространили в СМИ документ, в котором изложены темы повестки дня. На первом месте — новая глобальная платежная система, которая положит конец доминированию доллара.
Альтернатива системе SWIFT
По данным Reuters, коммерческие банки будут связаны между собой через центральные банки стран БРИКС с помощью системы на основе блокчейна.
Система будет использовать технологию блокчейна для хранения и передачи цифровых токенов, обеспеченных национальными валютами. Это, в свою очередь, позволит легко и безопасно обменивать эти валюты, минуя необходимость в долларовых транзакциях.
Западные страны пытались экономически изолировать Россию после начала СВО на Украине. США и их союзники исключили Россию из долларовой платежной системы SWIFT, поэтому неудивительно, что русские настаивают на альтернативах. Как отмечает Reuters, экономические санкции даже влияют на торговые расчеты России с дружественными странами, такими как Китай, из-за опасений местных банков, что они могут попасть под вторичные санкции со стороны США.
SWIFT служит супермагистралью мировой экономики. По сути, он работает как глобальная служба финансовых сообщений, облегчая трансграничные платежи.
Поскольку доллар является мировой резервной валютой, SWIFT эффективно содействует международной долларовой системе.
Помощник Кремля Юрий Ушаков прошлой весной выдвинул план разработки новой платежной системы на основе блокчейна. В то время Ушаков сказал, что система должна быть удобной для использования правительствами, предприятиями и простыми людьми, а также экономически эффективной и свободной от политики.
И что немаловажно, она будет работать без участия долларов.
Использование доллара в качестве оружия и использование SWIFT в качестве молота правосудия — проблема не только для России. Хотя это может иметь смысл с точки зрения западной внешней политики, это заставило многие страны насторожиться и ускорило движение по минимизации зависимости от доллара. В конце концов, если у вас есть что-то, что можно использовать в качестве рычага против вас, вполне естественно попытаться минимизировать свою подверженность этому. Если США могут выдернуть «долларовый ковер» у вас из-под ног, почему бы не попытаться выбросить этот «ковер» заранее?
Сбросить доллар с его насеста будет непросто
Тем не менее, доллар глубоко укоренился в мировой экономике, и России предстоит тяжелая битва, чтобы сбросить его с трона.
Основатель аналитического центра BRICS+ Analytics Ярослав Лисоволик сообщил Reuters, что альтернативная платежная система, несомненно, осуществима, но ее разработка, скорее всего, займет время.
Другие предложения БРИКС
В документе, подготовленном к саммиту, также критикуется Международный валютный фонд (МВФ) за то, что он якобы обслуживает интересы западных стран. В документе предлагается улучшить работу МВФ для более эффективного обслуживания развивающейся мировой экономики.
Министр финансов России Антон Силуанов недавно призвал БРИКС создать альтернативу МВФ.
Среди других предложений в повестке дня саммита БРИКС на следующей неделе — разработка платформы BRICS Clear для урегулирования сделок с ценными бумагами, улучшение коммуникации между кредитно-рейтинговыми агентствами в странах-участницах, единая методология кредитного рейтинга и биржа торговли зерном БРИКС.
Биржа зерна станет альтернативой западным биржам, устанавливающим международные цены для сельскохозяйственных экономик.
Российское информационное агентство ТАСС сообщило в прошлом месяце, что должностные лица БРИКС разрабатывают широкий спектр инструментов для создания инклюзивной международной финансовой системы.
Эти инструменты включают общую расчетную единицу (валюту), платформу для международных платежей с использованием цифровой валюты БРИКС, платёжную систему, расчетный депозитарий, страховую систему и рейтинговый альянс БРИКС.
Общая расчетная единица будет привязана на 40% к цене золота. Остальные 60% будут привязаны к корзине валют БРИКС.
Последствия для доллара
Эти новые системы будет сложно разработать, и они вряд ли будут угрожать доминированию доллара в ближайшем будущем. Но это сигнализирует о все более многополярной глобальной финансовой системе, где доллар больше не является единственным петухом в курятнике.
Фактически, доминирование доллара уже ослабевает. Глобальные резервы доллара сократились на 14% с 2002 года, а дедолларизация ускорилась после того, как США и их западные союзники агрессивно ввели санкции против России.
Атлантический совет определяет рост БРИКС как угрозу долгосрочному доминированию доллара.
Проект определяет БРИКС как потенциальный вызов статусу доллара из-за сигнала отдельных членов о намерении больше торговать в национальных валютах и растущей доли БРИКС в мировом ВВП.
Речь идет не только о геополитической силовой игре. Любое ослабление статуса доллара может иметь значительные экономические последствия для среднестатистического американца.
Поскольку мировая финансовая система работает на долларах, миру их нужно много, и Соединенные Штаты зависят от этого мирового спроса, чтобы поддерживать свое раздутое правительство. Единственная причина, по которой США могут занимать, тратить и иметь огромный бюджетный дефицит в той степени, в которой они это делают, — это роль доллара как мировой резервной валюты. Он создает встроенный мировой спрос на доллары и активы, деноминированные в долларах. Это поглощает создание денег Федеральной резервной системы и помогает поддерживать силу доллара, несмотря на инфляционную политику Федрезерва.
Но что произойдет, если этот спрос упадет? Что произойдет, если странам БРИКС и другим странам не понадобится столько долларов?
Дедолларизация мировой экономики приведет к избытку долларов. Стоимость американской валюты еще больше обесценится. В крайнем случае глобальная дедолларизация может спровоцировать валютный кризис. Мы с вами почувствуем это воздействие через большую инфляцию цен, которая подорвет покупательную способность доллара. В худшем случае это может привести к гиперинфляции.
Миру не обязательно полностью отказываться от доллара, чтобы создать негативные последствия. Даже незначительное падение спроса на доллары отразится на экономике США.