Цены на золото выросли более чем на 20% за последний год, превзойдя фондовый рынок. В настоящее время золото является вторым по величине резервным активом, поскольку спрос центральных банков растет. Стандартный золотой слиток поставки (400 тройских унций) стоит более $1 миллиона долларов.
Центральные банки часто выступают в качестве ранних индикаторов рыночных тенденций, что делает их действия ценным руководством для индивидуальных инвесторов. Следование примеру этих опытных и богатых ресурсами учреждений может дать инвесторам преимущество.
Поддержка золота со стороны BofA подчеркивает растущее признание среди крупных финансовых игроков слабеющей силы активов, обеспеченных долларом, и непреходящей ценности золота. Это четкий сигнал для розничных инвесторов рассматривать золото как защиту от инфляции и экономической неопределенности.
Обычно крупные инвестиционные банки настроены оптимистично по отношению к акциям, облигациям и другим традиционным активам, часто преуменьшая значение активов-убежищ, таких как золото. Однако рекомендация BofA инвесторам увеличить свои физические золотые активы отражает растущее признание среди финансовой элиты ухудшающейся экономической ситуации. Это одобрение действует как зеленый свет для розничных инвесторов, которые ждут одобрения от рыночных деятелей. Результирующий рост спроса на золото, вероятно, приведет к росту цен на золото.
Прогнозы инвестиционных банков о более высоких ценах на золото и повышенном спросе на золото происходят на фоне ухудшения экономических условий. На внутреннем фронте упрямая инфляция, стремительно растущий государственный долг и предстоящие снижения ставок угрожают стабильности доллара. Во всем мире геополитическая нестабильность и дедолларизация сотрясают основы международной экономики. Эта нестабильная среда создает условия для дальнейшего роста цен на золото.
Майкл Хартнетт, инвестиционный стратег BofA, дает инвесторам простой совет:
Следите за действиями центробанков: они покупают золото. Так почему вы не делаете то же самое? Золото всегда идет в ногу с инфляцией.
Консультант по драгоценным металлам Scottsdale Bullion & Coin Тодд Граф подчеркивает мотивы золотой лихорадки центральных банков.
Страны покупают золото и серебро, [потому что] они обеспокоены тем, что их валюты потеряют стоимость… они обеспокоены инфляцией.
Тим Мерфи, коллега-консультант SBC, подчеркивает важность быстрых и решительных действий, говоря:
Наиболее информированные, хорошо финансируемые организации покупают золото и серебро. Общественность, почему-то, игнорирует этот факт.
Опытные инвесторы, которые следуют примеру центральных банков, могут купить золото по относительно низким ценам, прежде чем дальнейший спрос приведет к очередному буму.
Всемирный совет по золоту ожидает в будущем сильный спрос на золото со стороны центральных банков после рекордных закупок в 2022, 2023 и первой половине 2024 года. Этот устойчивый аппетит к желтому металлу может совпасть с дефицитом предложения, поскольку расходы на добычу резко возрастут. Сочетание резкого роста спроса и ограниченности ресурсов создаст значительное повышательное давление на цены. Многие эксперты уже повышают свои прогнозы цен на золото, несмотря на рекордный рост золота в 2024 году. Со своей стороны, BofA прогнозирует, что к 2025 году золото достигнет $3.000 долларов.
Несмотря на недавние рекордные максимумы, ожидается, что цены на золото вырастут. Инвесторам следует рассмотреть возможность вложения сейчас, чтобы зафиксировать относительно низкую точку входа. Отдайте приоритет физическому золоту. Спрос на физическое золото растет из-за преимуществ, предлагаемых по сравнению с бумажными альтернативами: физическое владение, внутренняя стоимость и конфиденциальность. Не забывайте, соответствие ваших инвестиций в драгоценные металлы вашим общим финансовым целям может привести к оптимальной эффективности портфеля.