Несмотря на то, что президент США Джо Байден продолжает говорить о силе американской экономики (что далеко от правды), мировая экономика продолжает свое многолетнее падение.
В настоящее время свет на годы упадка, высокие процентные ставки, отстающие показатели и многое другое проливают одни из крупнейших институтов. Давайте начнем со Всемирного банка, который опубликовал отчет о том, что происходит в мире:
В 2024 году мировая экономика замедлится третий раз подряд и, похоже, приблизится к самым слабым показателям за последние полдесятилетия с начала 1990-х годов.
Хотя более высокие процентные ставки будто бы позволили взять инфляцию под контроль без серьезного финансового кризиса или резкого роста безработицы, чего многие опасались, общие показатели мировой экономики отстают, сказал Индермит Гилл, ведущий экономист банка.
В долгосрочной перспективе замедление роста является проблемой как для стран с развитой экономикой, так и для стран со средним уровнем дохода. Одной из причин вялого роста в последних является резкое сокращение инвестиционных расходов, которые составляют едва ли половину от средних темпов, наблюдавшихся за последние два десятилетия.
В Давосе, на крупнейшем ежегодном собрании самых богатых людей планеты, которые обсуждают глобальную ситуацию и будущее, все оказались недовольны тем, как развиваются события. Похоже, их не устраивают даже перспективы американской экономики:
Экономисты менее оптимистично смотрят на перспективы США. В предыдущем опросе 78% прогнозировали умеренный или сильный рост в этом году, а в последнем исследовании число снизилось до 56%.
Около 87% ожидают, что недавние геополитические события усилят волатильность мировой экономики в ближайшие три года, а восемь из десяти ожидают, что они усилят волатильность на фондовых рынках.
Мы уже говорили о том, насколько нестабильной может быть экономическая ситуация в этом году, но участники Давоса, похоже, подразумевают, что в глобальном масштабе период потрясений может быть куда более длительным.
Согласно статье Bloomberg, глобальные дефициты и долги, как и в США, выглядят так, будто выходят из-под контроля:
По данным Международного валютного фонда, государственный долг в странах с развитой экономикой вырос более чем до 112% ВВП с примерно 75% два десятилетия назад, поскольку правительства увеличили объем заимствований для финансирования программ стимулирования во время пандемии, программ в сфере здравоохранения и пенсий стареющему населению.
Здесь нужно выделить следующее:
- увеличение объема заимствований со стороны правительств ведет к девальвации валюты;
- старение населения означает сокращение числа производительных работников, поддерживающих растущее число пенсионеров.
И как же такие глобальные прогнозы повлияют на ваши пенсионные сбережения?
Нестабильность экономики и госдолг снижают покупательную способность доллара
За сильную валюту можно купить больше товаров и услуг, чем за другие валюты. Но это не относится к доллару США. На самом деле, доллар США «силен» только по сравнению с другими валютами, такими как иена, евро и фунт стерлингов.
Но что насчет фактической покупательной способности доллара США? Картина удручает.
Вы, возможно, скажете, что снижение покупательной способности доллара происходило десятилетиями. Но правда в том, что покупательная способность упала гораздо быстрее, чем можно подумать. За последние 10 лет доллар потерял ошеломляющие 24%.
Представьте, что если бы на современный доллар можно было купить в 4 раза больше, чем сейчас? (Как это было в 1930 году). К сожалению, все это в прошлом.
Независимо от того, где нагрянет рецессия — только в США или же во всем мире — еще один исторический всплеск инфляции исключать не стоит. Так что лучше прислушаться к сегодняшнему предупреждению, пока еще есть время.
Ваши сбережения и пенсия под угрозой
Когда наступает рецессия, это обычно приводит к снижению стоимости экономически чувствительных активов в портфеле инвестора. Это первая проблема. А вот вторая:
- У центральных банков есть только один ответ на экономический кризис: количественное смягчение (также известное как «печатание денег»).
- У правительств есть множество ответов на экономический кризис, но все сводится к одному: массовым расходам.
Каковы результаты этого хорошо знакомого сценария? Сначала инфляция, затем девальвация валюты. Девальвация валюты не может длиться вечно. Стоимость доллара не может опуститься ниже нуля. Посмотрите на график выше еще раз. Подумайте, насколько он уже близок к нулю.
Хорошая новость в том, что у вас все еще есть вариант, который может помочь сберечь ваши накопления за счет надлежащей диверсификации — физические золото и серебро.
Драгметаллы исторически служили надежными средствами сохранения стоимости и защиты благосостояния в трудные экономические времена. Фактически, цена физического золота в 2023 году выросла почти на 13% (опередив инфляцию).
Так что подумайте о том, чтобы вернуть себе контроль над своим финансовым будущим, пока еще есть время.