Объединение БРИКС, в состав которого входят Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка, стремится создать новую резервную валюту, обеспеченную корзиной их соответствующих валют.
Пока что новая валюта находится на стадии рассмотрения и разработки. Предполагается, что она позволит этим странам утвердить свою экономическую независимость и конкурировать при этом с существующей международной финансовой системой, в которой доминирует доллар США — на его долю приходится около 90% всех валютных операций и почти 100% торговли нефтью.
В данном контексте центральное место занимает торговая война США с Китаем, а также санкции США в отношении Китая и России. Если страны БРИКС введут новую резервную валюту, это, вероятно, окажет значительное влияние на доллар и потенциально приведет к снижению спроса на него. В свою очередь, это скажется на экономике США и всего мира в целом.
Давайте взглянем на формирующуюся валюту БРИКС и что ее зарождение означает для инвесторов.
Почему страны БРИКС хотят создать новую валюту?
У стран БРИКС есть множество причин для создания новой валюты. По сути, они хотят больше сосредоточиться на собственных экономических интересах, а также снизить глобальную зависимость от доллара США и евро.
Их новая валюта будет основана на валютной корзине, но какой прогресс был достигнут на данный момент?
Во время 14-го саммита БРИКС, состоявшегося в середине 2022 года, президент России Владимир Путин объявил, что страны БРИКС планируют выпустить «новую глобальную резервную валюту» и готовы открыто работать со всеми добросовестными партнерами. Совсем недавно инициативу создания валюты БРИКС поддержал президент Бразилии.
Новая валюта сможет повысить эффективность трансграничных транзакций между членами БРИКС и расширить доступ к финансовым услугам. С использованием технологии блокчейн, цифровых валют и смарт-контрактов эта валюта может произвести революцию в мировой финансовой системе. Благодаря беспрепятственным трансграничным платежам она также может способствовать торгово-экономической интеграции между странами БРИКС и за пределами блока.
Таким образом, новая валюта может:
- Укрепить экономическую интеграцию внутри стран БРИКС.
- Уменьшить влияние США на мировой арене.
- Ослабить позиции доллара как мировой резервной валюты.
- Побудить другие страны создавать альянсы для развития региональных валют.
- Снизить риски, связанные с глобальной волатильностью из-за односторонних мер и уменьшения долларовой зависимости.
Реакция стран, не входящих в БРИКС, была неоднозначной. Некоторые страны, такие как Турция, Египет и Саудовская Аравия, рассматривают возможность вступления в БРИКС, и Саудовская Аравия закупает российскую нефть в рекордных объемах. Однако некоторые эксперты считают, что валюта БРИКС — неудачная идея, поскольку будет объединять страны с очень разной экономикой.
Существуют также опасения, что это может усилить зависимость стран от юаня.
Как новая валюта БРИКС повлияет на доллар США?
На протяжении десятилетий доллар США пользуется привилегиями ведущей мировой резервной валюты. Сегодня доллар используется более чем в 74% всей международной торговли, 90% валютных операций, почти в 100% сделок с нефтью и чуть менее чем в 60% всех валютных резервов центральных банков. Почти все центробанки в мире держат доллары из-за его статуса наиболее широко используемой валюты для конвертации и бенчмарка на рынке форекс.
Хотя доля доллара в качестве резервной валюты уменьшилась по мере того, как евро и юань приобрели популярность, он по-прежнему остается самой широко используемой резервной валютой; за ним следуют евро, иена, фунт и юань.
Глобальные финансовые проблемы и агрессивная внешняя политика США последних лет побудили страны БРИКС изучить возможность запуска новой валюты.
Потенциальное влияние будущей валюты на доллар остается неопределенным, и эксперты не решили, сможет ли она бросить вызов доминированию доллара. Однако, если новая валюта БРИКС стабилизируется по отношению к доллару, это может ослабить силу американских санкций, что приведет к дальнейшему снижению доллара. Это также может вызвать экономический кризис, который затронет американские домохозяйства.
Будущая валюта, возможно, ускорит тенденцию к дедолларизации, так как некоторые страны уже ищут альтернативы доллару. Примерами служат Китай и Россия, торгующие в своих собственных валютах, а также такие страны, как Индия, Кения и Малайзия, выступающие за дедолларизацию или подписывающие соглашения с другими странами о торговле в местных валютах или альтернативных ориентирах.
Хотя неясно, вдохновит ли новая валюта БРИКС на создание других альтернатив доллару США, она по-прежнему может бросить вызов доминированию доллара в качестве резервной валюты. Поскольку страны продолжают диверсифицировать свои резервные запасы, доллар, вероятно, столкнется с растущей конкуренцией со стороны развивающихся валют, что потенциально может изменить баланс сил на мировых рынках.
В конечном счете, влияние новой валюты БРИКС на доллар будет зависеть от ее распространения, стабильности и способности предложить жизнеспособную альтернативу.
Как инвесторам подготовиться к появлению новой валюты БРИКС?
Потенциальный переход к новой валюте блока пяти стран способен оказать заметный эффект на североамериканскую экономику и инвесторов в ее пределах. Некоторые из наиболее подверженных влиянию секторов и отраслей промышленности включают:
- Нефть и газ;
- Банковское дело и финансы;
- Сырьевые товары;
- Международную торговлю;
- Технологии;
- Туризм и путешествия;
- Валютный рынок.
Появятся новые торговые пары, а корреляция валют изменится, как и волатильность рынка, что потребует от инвесторов соответствующей адаптации своих стратегий.
Корректировка портфеля в соответствии с формирующимися валютными тенденциями может оказаться непростой задачей для инвесторов. Однако для того, чтобы извлечь выгоду из этих изменений, можно рассмотреть несколько стратегий. Например:
- Диверсифицировать валютный портфель, инвестируя в активы, номинированные в валютах, отличных от доллара США, такие как облигации, взаимные фонды или биржевые фонды (ETF).
- Инвестировать в такие сырьевые товары, как золото и серебро, для хеджирования валютных рисков.
- Инвестировать в фондовые рынки стран БРИКС с помощью акций и ETF, которые отслеживают соответствующие рыночные индексы.
- Рассмотреть альтернативные инвестиции, такие как недвижимость или частный капитал в странах БРИКС.
Инвесторам важно взвешивать эти стратегии с учетом индивидуальной подверженности рыночным, политическим и валютным изменениям.
Подготовка к введению новой валюты БРИКС или потенциальной дедолларизации требует тщательного исследования и должной осмотрительности со стороны инвесторов. Диверсификация валютного портфеля, инвестирование в сырьевые товары, фондовые рынки или альтернативные инвестиции — все это возможные варианты, которые следует рассматривать с учетом связанных с ними рисков.
Выводы для инвестора
Появление новой валюты БРИКС может оказать существенное влияние на мировую экономику и бросить вызов доминированию доллара США как основной резервной валюты. Такое развитие событий открывает уникальные инвестиционные возможности, но в то же время создает риски для существующих инвестиций, поскольку меняющийся ландшафт приведет к сдвигам в денежно-кредитной политике и усугубит геополитическую напряженность.
Следовательно, инвесторам следует внимательно следить за изменениями в экономике стран БРИКС и на мировом рынке в целом, сохраняя бдительность, чтобы извлечь выгоду из перспектив роста и застраховаться от потенциальных рисков.