Долг США растет в геометрической прогрессии — на несколько триллионов долларов в год.
История не просто рифмуется, она повторяется снова и снова.
Давайте просто посмотрим на последние стадии долгового кризиса.
Таблица ниже показывает катастрофический результат безответственных правительств за последние 54 года.
Правительства никогда не говорят своим людям, что они последовательно уничтожают ценность народных денег.
В 1971 году, когда Никсон отменил золотое обеспечение доллара, он утверждал, что доллар не потеряет в цене.
Если бы хитрый Дик был жив сегодня, он мог бы утверждать, что не соврал, потому что доллар сегодня все еще доллар. Но он никому не сказал бы, что доллар 53 года спустя потерял 99% своей покупательной способности.
Золото выросло в 78 раз с тех пор, как Никсон закрыл золотое окно в 1971 году. И ралли только ускорится.
Я уверен, золото вырастет в несколько раз в ближайшие годы (разумеется, с корректировками).
Римские императоры, правившие с 190 по 290 год нашей эры, утверждали то же самое относительно своей валюты, хотя содержание серебра в денарии сократилось с почти 100% до нуля.
То же самое верно и для Фридриха Эберта, президента Веймарской республики в начале 1920-х годов. Он бы утверждал, что марка всегда остается маркой, даже если она потеряла 100% своей покупательной способности.
Но золото не лжет. Измеренная в реальных деньгах, унция золота в 1923 году стоила 87 триллионов марок.
Пока валюта полностью не умрет в результате гиперинфляционного краха, обман лидеров никогда не будет раскрыт общественности.
Но не стоит забывать бессмертные слова Вольтера о том, что фиатные валюты всегда обесцениваются.
Слышали ли мы когда-нибудь, чтобы лидер говорил нам, что мы должны защищать себя от мошеннического уничтожения нашего богатства путем постоянного снижения ценности денег?
Как сказал Алан Гринспен в 1967 году:
В отсутствие золотого стандарта нет способа защитить сбережения от конфискации через инфляцию. Нет надежного средства сбережения… Финансовая стратегия государства всеобщего благосостояния направлена на то, чтобы лишить богатых людей возможности защитить свои активы. Это ключевой аргумент сторонников всеобщего благосостояния в их критике золота.
Дефицитное расходование средств — это всего лишь способ конфисковать богатство. Золото препятствует этому процессу, так как оно служит гарантом права собственности. Если человек осознает эту роль золота, ему будет проще понять негативное отношение политиков к золотому стандарту.
Взгляните еще раз на таблицы и графики выше.
Это всего лишь несколько примеров тысяч валют, уничтоженных на протяжении истории.
Правительства поощряют рост инфляции, печатая деньги и позволяя финансовой системе создавать неограниченные объемы кредита в банковской системе с частичным резервированием.
Короче говоря, это означает, что банки и другие финансовые учреждения получают депозит, скажем, в размере $100 долларов и могут выдавать кредиты в размере от 10 до 50 раз или от $1.000 до $50.000 долларов под эту сумму. Добавьте деривативы, которые позволяют системе создавать триллионы долларов из воздуха.
Эта аморальная и абсолютно недисциплинированная финансовая модель не просто создает неограниченные рычаги воздействия для финансовых игроков, независимо от того, делают ли они это в банках, хедж-фондах, частных инвестициях или в любой другой части теневой банковской системы.
Таким образом, общий мировой долг в размере$ 350 триллионов долларов, вероятно, исчисляется квадриллионами долларов, если мы включим все это креативное «финансовое оружие массового уничтожения», как назвал его Уоррен Баффет. Просто взгляните на долговую пирамиду ниже.
До сих пор традиционные инвестиционные активы, такие как акции и недвижимость, были отличной защитой, поскольку они значительно дорожали в результате постоянного роста кредитования и денежной массы.
Таким образом, это массовое вливание ликвидности создало колоссальные бумажные состояния для большинства инвесторов.
Когда это закончится
Сейчас эта вечеринка подходит к концу. Стоимость этих активов-пузырей находится на опасном уровне. История учит нас, что мании всегда заканчиваются плохо.
Но история не говорит нам, когда они закончатся. Произойдет ли это завтра, через полгода или несколько лет?
Так можем ли мы предсказать конец?
Что ж, самая точная из всех наук — это ретроспектива. Благодаря этому очень точному методу многие люди впоследствии скажут нам, что крах должен был произойти.
К сожалению, никто не понимает, что на этот раз покупка на понижении потерпит неудачу. Тем не менее, инвесторы будут покупать на понижении до тех пор, пока не выбьются из сил. Поэтому, когда рынок упадет сильнее, чем кто-либо ожидает, большинство инвесторов будут сидеть сложа руки из-за жадности и FOMO (боязни упустить возможность). И как раз в этот момент произойдет крупнейшее в истории разрушение богатства.
Очень немногие задумаются об альтернативных инвестициях, таких как золото, чтобы сохранить богатство, пока не станет слишком поздно.
И в этот момент золото сильно подорожает, и очень немногие смогут запрыгнуть в золотой поезд. Все будут считать золото слишком дорогим. Очень немногие поймут, что золото не дорожает, это бумажные деньги дешевеют.
Увлекательное путешествие к золотой сокровищнице
Я родился в Швеции и имею двойное шведско-швейцарское гражданство. Я начал свою карьеру в банковской сфере в Швейцарии, а затем в корпоративной жизни в Великобритании.
В 1972 году клиент банка, небольшая розничная компания Dixons, зарегистрированная на бирже, предложил мне работу. В 1974 году, в возрасте 29 лет, я стал финансовым директором. После этого я был назначен заместителем председателя правления.
Благодаря нам компания стала крупнейшим розничным продавцом электротоваров и бытовой электроники в Великобритании и вошла в рейтинг FTSE 100.
Это было невероятно стимулирующее время, когда мы строили динамичный бизнес как органически, так и путем приобретения и поглощения. Как лидеры бизнеса, мы воспринимали трудности как позитивный вызов. Мы продавали электротовары, включая телевизоры, в 1974 году, когда электричество подавалось всего 3 дня в неделю из-за крупной забастовки шахтеров. И мы росли благодаря спорным поглощениям компаний, которые были намного крупнее нас.
Корпоративная жизнь в динамично развивающемся бизнесе чрезвычайно увлекательна. Но поскольку я начал эту карьеру в возрасте около 20 лет, я почувствовал, что в свои 40 с небольшим пришло время заняться своим делом.
Итак, в 1990-х годах я начал инвестировать свои собственные средства, а также капитал нескольких богатых друзей.
Меня всегда интересовало понимание рисков и защита от негативных последствий, как в банковской, так и в корпоративной жизни.
В 90-е годы я начал беспокоиться по поводу роста долговых обязательств и деривативов. Поэтому я искал наилучшие способы сохранения богатства.
После того как Никсон закрыл золотое окно и цена на золото выросла в 24 раза с 35 долларов в 1971 году до 850 долларов в 1980 году, я всегда был очарован золотом.
Видя, как в конце 1990-х годов долговые обязательства и особенно деривативы росли без каких-либо ограничений, а акции высокотехнологичных компаний превратились в огромный пузырь, я убедился, что золото по преимуществу является лучшим активом для сохранения богатства.
После того, как цена на золото поднялась с $35 долларов в 1971 году, а затем скорректировалась с $850 долларов в 1980 году до $250 долларов в 1999 году, я внимательно следил за ней в поисках подтверждения достижения дна. Итак, в начале 2002 года мы вложили значительные средства в физическое золото по цене $300 долларов за унцию для себя и группы соинвесторов, которых мы консультировали.
С тех пор мы не оглядывались назад и с годами только увеличивали наши инвестиции в золото. Поскольку мы создали превосходную систему покупки и хранения физического золота, основанную на наших строгих принципах сохранения богатства, люди по всему миру начали обращаться за помощью. Это привело к созданию нашей собственной компании.
Сегодня у нас есть клиенты более чем в 90 странах, и мы, вероятно, являемся крупнейшей компанией в мире за пределами банковской системы, занимающейся приобретением и хранением золота.
Мы активно работаем с золотом уже почти четверть века, и с тех пор, как мы начали свой бизнес, цены на золото выросли почти в 10 раз.
Тем не менее, мы считаем, что золотой путь вверх только начинается. Почему?
Что ж, золото — самый высокоэффективный класс активов в этом столетии, лучше, чем S&P, включая реинвестированные дивиденды, и все равно никто не владеет золотом.
Только 0,5% мировых финансовых активов инвестировано в золото.
Никто не осознает, что золото подорожало в 9,5 раз. В этом столетии инвесторы даже не обращают на него внимания.
Так почему же золото по-прежнему так нелюбимо?
Золото, хранящееся на имя инвестора в надежных хранилищах и юрисдикциях за пределами финансовой системы, является высшей формой сохранения богатства.
Но управляющие активами и банки не любят золото, поскольку они не могут получать комиссионные за актив, который нельзя передавать через регулярные промежутки времени. Таким образом, никаких комиссионных за исполнение обязательств. Кроме того, очень немногие люди разбираются в золоте.
На мой взгляд, золото, измеряемое в бумажных деньгах, сейчас готово взлететь.
Я объяснял причину грядущего резкого роста цен на золото во многих статьях.
Но помните, что золото никогда не дорожает. Все, что происходит, — это уничтожение правительствами и центральными банками бумажных денег.
Золото — это просто стабильная покупательная способность в мире, где товары и услуги растут в цене в геометрической прогрессии, потому что деньги, на которые вы их покупаете, всегда обнуляются.
Я все же ожидаю, что в ближайшие несколько лет золото не просто будет поддерживать покупательную способность.
Позвольте мне еще раз пояснить — бумажные деньги никогда в истории не выживали (в своем первоначальном виде).
Почему мы должны верить, что у ФРС, ЕЦБ, Банка Англии, Банка Японии или любого другого центрального банка, которые обладают таким безупречным опытом уничтожения денег, будет шанс спасти мировую финансовую систему, подвергшись токсичному долговому воздействию в размере $2-$3 квадриллионов долларов?
Что ж, я лично могу гарантировать, что они этого не сделают.
Помните, что снижение стоимости денег путем печатания квадриллионов — это технический дефолт, хотя ни один центральный банк не назовет это так.
А создание цифровых денег для центрального банка — это просто технический маневр.
Долг никогда не может быть списан без полного снижения стоимости активов, которые он поддерживает. Именно так работает балансовый отчет или двойная бухгалтерия.
Таким образом, эта глобальная финансовая система рухнет, как и все остальные. Но это первый случай, когда она стала глобальной.
Страны БРИКС также пострадают, но не так сильно, как Запад.
Наступающая эра будет основана на сырьевых товарах. Возьмем, к примеру, Россию с природными запасами в $85 триллионов долларов. Она станет одним из главных победителей в наступающей сырьевой эре. У нее также низкий уровень долга.
Итак, давайте рассмотрим риски.
Военный риск
На сегодняшний день существуют два крупных военных конфликта, которые могут привести к глобальным конфликтам и, возможно, к ядерной войне.
США непосредственно вовлечены в оба конфликта с помощью оружия и денег, хотя территории США ничто не угрожает. Лучший шанс для мира избежать глобального конфликта — это избрание Трампа. Он не только доказал, но и заявил, что остановит войну, особенно на Украине. Харрис не изменит курс Байдена и неоконсерваторов, что означает гораздо более высокий риск глобального конфликта.
Крах мировой финансовой системы
Как отмечалось выше, этот крах неизбежен. Вопрос лишь в том, когда и в какой степени. Я твердо верю, что большинство стран БРИКС пострадают от этого краха меньше и оправятся от него гораздо быстрее.
Запад, с его огромным долговым пузырем и моральным упадком, уже начал серьезный вековой спад, который может длиться веками.
Сохранение богатства
Золото не является панацеей от проблем, описанных выше. Однако история доказывает, что в любой кризисный период золото всегда служило защитой, как в финансовом плане, так и в плане личной безопасности.
Но что важнее всего остального, так это защита семьи и друзей и оказание им помощи.
Крепкие семейные узы и группа близких друзей важнее всего золота в мире.