Надежные деньги часто ассоциируются с золотом и серебром, но они также могут относиться к любой валюте, которая поддерживает стабильность за счет ограниченного предложения и повсеместного принятия.
На современных рынках стабильность надежных денег можно противопоставить волатильности бумажных денег, которые могут терять стоимость из-за инфляции и накопления долга.
Когда появились надежные деньги?
Идея надежных денег появилась тысячи лет назад. Она зародилась, когда древние цивилизации, такие как лидийцы и египтяне, начали использовать драгоценные металлы, золото и серебро, в качестве средства обмена. Эти металлы были выбраны из-за их ключевых качеств — долговечности, делимости и редкости, — которые делали их подходящими в качестве денег.
Первые монеты из драгоценных металлов появились около 600 г. до н. э. в Лидии (современная Турция), ознаменовав начало надежных денег в более формализованном виде. Это нововведение представило новую категорию финансовых инструментов, упростив торговлю и экономические транзакции.
Где появились надежные деньги?
Надежные деньги появились в древних цивилизациях, где торговля и коммерция требовали надежного средства обмена. Использование драгоценных металлов в качестве денег можно проследить до древней Месопотамии, Египта и Греции.
Однако именно в Лидии были отчеканены первые стандартизированные монеты, что дало начало более формальной системе надежных денег. Их использование распространилось по всему древнему миру, повлияв на развитие экономик по всей Европе, Азии и на Ближнем Востоке.
Монеты создали стабильный способ учета стоимости, во многом похожий на современные бумажные деньги, но без рисков, связанных с инфляцией и государственным долгом.
Философия надежных денег: кто и что
Иногда ошибочно полагают, что термин «надежные деньги» (от англ. sound money) произошел от звука, который издают твердые деньги или звонкая монета при чеканке (от англ. to sound — звучать).
Однако, по словам писателя Джошуа Д. Глоусона из Money Metals Exchange, «надежные деньги» на самом деле получили свое название из философии. «Надежность» (от англ. soundness) денег относится к их обоснованности и надежности, во многом как обоснованный аргумент в логике. Так же, как логотип может символизировать доверие и целостность для компании, надежные деньги представляют надежную ценность в финансовых системах.
Дедуктивное рассуждение — это форма логического мышления в философии, которая включает в себя достижение выводов на основе установленных фактов. В дедуктивном рассуждении аргумент считается обоснованным, если он обоснован по форме и не имеет ложных предпосылок. Это означает, что заключение обоснованного аргумента должно быть истинным, если предпосылки истинны.
Точно так же, надежные деньги — это деньги, которые обоснованы и истинны в своих предпосылках. Когда деньги сделаны из товара, такого как золото или серебро, их стоимость связана с предельной полезностью этого товара.
Чем дальше деньги удаляются от этого истинного состояния ценности, тем менее надежными они становятся. Так же, как обоснованный аргумент может быть ненадежным, если его предпосылки ложны, деньги могут потерять свою надежность, если они не подкреплены стабильным реальным активом, таким как золото или серебро.
Напротив, современные бумажные деньги часто испытывают трудности с поддержанием этой базовой предельной полезной ценности, что приводит к резким колебаниям цен и экономической нестабильности.
Кто были главными философами и сторонниками надежных денег?
На протяжении всей истории многие философы, экономисты и дедуктивные мыслители выступали за надежные деньги. Вот некоторые из наиболее известных сторонников:
- Аристотель: древнегреческий философ обсуждал качества, которые делают деньги хорошей формой, подчеркивая долговечность, делимость и предельную полезность.
- Николь Орем: французский философ и теолог XIV века, Орем является одним из первых сторонников надежных денег. В своем трактате De Moneta он выступал против обесценивания валюты и подчеркивал важность поддержания ценности денег, что сделало его ключевой фигурой в истории надежных денег.
- Ришар Кантильон: экономист XVIII века, Кантильон часто считается одним из предшественников современной экономической теории. Его работа Essai sur la Nature du Commerce en Général освещает влияние инфляции и важность надежных денег для поддержания экономической стабильности — это известно как эффект Кантильона или эффект Кантильона-Юма. Понимание Кантильона того, как деньги циркулируют в экономике и как ненадежные деньги приводят к перераспределению богатства, является основополагающим для понимания влияния денежно-кредитной политики.
- Дэвид Юм: шотландский философ и экономист утверждал, что надежные деньги необходимы для экономической стабильности и роста.
- Адам Смит: в своей основополагающей работе «Богатство народов» Смит подчеркнул важность надежных денег для содействия торговле и экономическому развитию.
- Карл Менгер: основатель теории предельной полезности, Менгер объяснил, как деньги естественным образом эволюционировали как наиболее продаваемый товар, что привело к принятию золота и серебра в качестве надежных денег.
- Людвиг фон Мизес: выдающийся экономист, Мизес утверждал, что надежные деньги имеют решающее значение для свободного и процветающего общества, выступая за возврат к золотому стандарту.
- Фридрих Хайек: Ф. А. Хайек, лауреат Нобелевской премии, подчеркивал роль надежных денег в сохранении индивидуальной свободы и предотвращении чрезмерного вмешательства правительства в денежно-кредитную политику.
Почему надежные деньги важны?
Надежные деньги важны по нескольким причинам:
- Экономическая стабильность: они обеспечивают стабильное сохранение стоимости, предотвращая эрозию богатства из-за инфляции и гарантируя, что деньги сохранят свою покупательную способность с течением времени. Эта финансовая стабильность имеет решающее значение для предотвращения долговых кризисов и поддержания здоровых рынков.
- Доверие к экономике: надежные деньги укрепляют доверие к денежной системе, побуждая людей сберегать, инвестировать и заниматься торговлей, не опасаясь внезапной девальвации или гиперинфляции. В контексте Америки, где экономика играет ключевую роль на мировой арене, поддержание надежных денег имеет важное значение для внутренней и международной экономической уверенности.
- Защита от правительственного перерасходования: ограничивая возможность правительств печатать неограниченные суммы денег, надежные деньги действуют как сдерживающий фактор безрассудной фискальной политики и гарантируют, что денежно-кредитная политика останется дисциплинированной. Эта дисциплина имеет решающее значение для поддержания финансовой стабильности и защиты стоимости личных и национальных активов.
- Долгосрочное планирование: предприятия и частные лица могут с уверенностью планировать будущее, зная, что стоимость их денег не будет подорвана инфляцией или валютными манипуляциями. Стабильная финансовая среда, поддерживаемая надежными деньгами, поощряет разумные инвестиционные стратегии и надежные сбережения.
В конечном счете, независимо от того, идет ли речь о бумажных деньгах или монетах, принципы, лежащие в основе надежных денег, остаются ключевым компонентом обеспечения финансового здоровья и стабильности на всех рынках и во всех категориях экономической деятельности.
Аналогия пещеры Платона и надежных денег: как это влияет на восприятие
Во многом подобно аллегории пещеры Платона, где заключенные принимают тени за реальность, чем дальше деньги от своей истинной надежности — основанной на товарах, таких как золото и серебро, — тем менее реальной становится их стоимость на рынке. Это искаженное восприятие может привести к экономическому разочарованию.
Невидимые, но разрушительные последствия денежной инфляции, подобно теням на стене пещеры, становятся все более ощутимыми и видимыми как разрушительный невидимый кулак по всему рынку, который использует такие ненадежные деньги.
Эта аналогия подчеркивает важность поддержания надежных денег для обеспечения того, чтобы экономическая реальность оставалась ясной и стабильной, способствуя доверию к финансовым системам и безопасным банковским практикам.
Семь основных качеств надежных денег: как определяются надежные деньги
В своей статье «Австрийские экономисты и ценность золота как надежных денег» Джошуа Д. Глоусон описывает основные качества, которые определяют надежные деньги. Эти семь основных качеств гарантируют, что надежные деньги эффективно выполняют свои функции, обеспечивая основу для безопасных и надежных финансовых транзакций.
- Долговечность: надежные деньги должны выдерживать испытание временем без ухудшения качества. Золото, например, не подвержено коррозии и не теряет в цене, что делает его надежным средством сбережения, основополагающим компонентом стабильной экономики.
- Делимость: надежные деньги должны легко делиться на более мелкие единицы для упрощения транзакций различных размеров. Золото можно делить на более мелкие количества без потери своей стоимости, что имеет решающее значение для его использования в качестве денег и для поддержания стабильной кредитной системы.
- Портативность: надежные деньги должны быть легко транспортируемыми и передаваемыми от одного человека другому. Высокая стоимость золота относительно его веса и объема делает его портативным и удобным для торговли, что повышает его надежность как финансового резерва.
- Единообразие: каждая единица надежных денег должна быть такой же, как и любая другая единица. Золотые монеты и слитки могут быть стандартизированы по весу и чистоте, обеспечивая единообразие и доверие к средству обмена.
- Ограниченное предложение: надежные деньги должны иметь ограниченное предложение, чтобы поддерживать свою стоимость. Дефицит золота гарантирует, что его предложение не может быть легко увеличено, защищая от инфляции и обеспечивая долгосрочную целостность финансовой информации.
- Приемлемость: чтобы деньги были надежными, они должны быть широко приняты в торговле. Длительная история использования золота в различных культурах и экономиках сделала его широко принятым средством обмена, а значит надежным активом в финансовом мире.
- Стабильность: надежные деньги должны сохранять свою покупательную способность с течением времени. Золото исторически рассматривалось как стабильное хранилище стоимости, защищающее от эрозии богатства из-за инфляции и обеспечивающее надежную основу для инвестиций.
Различия между надежными деньгами, стабильными деньгами, твердыми деньгами, монетами и фиатными деньгами: какие типы денег существуют?
Понимание различных типов денег может помочь в понимании нюансов надежных денег:
- Надежные деньги: философски обоснованы и привязаны к товару, например, золоту или серебру, обеспечивая долгосрочную покупательную способность. Их стоимость привязана к чему-то реальному и осязаемому, что делает их устойчивыми к инфляции и девальвации, тем самым обеспечивая надежное финансовое положение.
- Стабильные деньги: фокусируются на поддержании постоянной стоимости, но могут быть или не быть обеспечены товаром. Стабильность стоимости часто достигается с помощью осторожной денежно-кредитной политики, направленной на контроль инфляции и избежание резких колебаний, что необходимо для долгосрочного финансового планирования и надежных сбережений.
- Твердые деньги: иногда называемые «твердой валютой», эта форма денег представляет собой либо физические деньги, либо напрямую обеспечена физическим товаром, что затрудняет их производство или увеличение предложения. Эта устойчивость к инфляции и девальвации делает твердые деньги ценными с течением времени, во многом как надежный финансовый резерв. Обычно твердые деньги являются взаимозаменяемым описанием для монет.
- Монеты: особый тип твердых денег, состоящий из монет, сделанных из драгоценных металлов, таких как золото и серебро. Стоимость монеты напрямую выводится из металлического содержания, что делает ее осязаемой и общепринятой формой денег и стабильным финансовым активом.
- Фиатные деньги: валюта, которая не имеет подлинной стоимости и не подкреплена физическим товаром. Ее стоимость исходит из веры, доверия и авторитета правительства, которое ее выпускает. Фиатные деньги могут создаваться в неограниченных количествах произвольно правительствами или центральными банками, что может привести к инфляции, если не управлять ими осторожно, что иногда приводит к менее безопасной финансовой среде.
Заключение
Надежные деньги — это основополагающая концепция в экономике, представляющая собой стабильную и надежную форму валюты, которая сохраняет свою ценность с течением времени, что делает ее необходимой для частных лиц и предприятий для проведения транзакций с уверенностью и избегания рисков, связанных с колебаниями цифровых валют или нестабильными денежными системами.
Они появились в древних цивилизациях с начала использования драгоценных металлов и отстаивались философами и экономистами на протяжении всей истории. Сегодня надежные деньги остаются необходимыми для экономической стабильности, доверия и долгосрочного процветания. Независимо от того, реализуются ли они посредством золотых стандартов, криптовалют или дисциплинированной денежно-кредитной политики, надежные деньги продолжают играть жизненно важную роль в обеспечении стабильной и процветающей экономики.
Понимая принципы надежных денег — кто, что, где, когда, почему и как — частные лица и предприятия могут лучше ориентироваться в сложностях современных финансов и защищать свое богатство для будущих поколений. Знание ключевых факторов, таких как количество активов, важность надежных денег для сохранения их стоимости и роль надежных денег в надежном банковском обслуживании и финансовом планировании, может значительно повысить финансовую стабильность и безопасность.
