Инвестиции в землю или золото: что лучше?

Земли мало, поэтому ее покупка — лучшая инвестиционная стратегия, верно? Ну, все не так просто. Возможно ли сравнить покупку земли с покупкой другого материального актива, такого как золото? Давайте выясним.

Инвестирование в землю и покупка золота — отличные способы диверсифицировать свой портфель, но важно принять обоснованное решение.

Инвестиции в землю могут быть прибыльными, особенно в странах, где растет спрос на жилье или офисы. Земельные инвестиционные компании теперь покупают землю для застройки, чтобы смягчить последствия изменения климата.

Великобритания, например, стала благоприятным местом для владения и продажи земли после финансового краха 2008 года. Однако это конкурентный рынок, и только определенные типы земель подходят для застройки. Точно так же золото может служить отличным активом-убежищем и методом долгосрочных сбережений.

Так является ли покупка земли хорошей инвестицией? Или вам лучше придерживаться золота?

Потенциал инвестиций в землю

Инвестиции в землю, особенно в сельскохозяйственные, завоевали популярность среди инвесторов, стремящихся к долгосрочному росту и стабильности.

Например, сельскохозяйственный сектор Великобритании имеет успешный опыт устойчивости и стабильной доходности. Исследование, проведенное компанией Savills, специализирующейся на финансовых и инвестиционных консультациях по управлению недвижимостью, показало, что экологические цели Великобритании стимулируют спрос на сельскохозяйственные земли.

Инвестирование в землю имеет ряд преимуществ, в том числе:

• Потенциал повышения стоимости: земля, особенно в стратегически важных местах, может со временем значительно вырасти в цене. Например, стоимость сельскохозяйственных земель в Бразилии выросла на 45,2% в 2022 году. Урбанизация, развитие инфраструктуры и рост населения могут привести к повышению стоимости земли.
• Пассивный доход от сельского хозяйства: инвестиции в сельскохозяйственные земли могут обеспечить стабильный доход за счет различных видов сельскохозяйственной деятельности. Сдача земли в аренду фермерам или участие в сельскохозяйственных предприятиях самостоятельно могут генерировать стабильный денежный поток. Зарубежные сельскохозяйственные угодья могут быть сопряжены с более высокими рисками, но они также могут предложить большую прибыль: некоторые виды культур в определенных районах приносят доход от инвестиций до 12%.
• Потенциальные налоговые преимущества: фермерские поместья в Великобритании обычно освобождаются от налога на наследство.

Преимущества инвестирования в золото

Инвестирование в золото предлагает множество преимуществ, что делает его отличным выбором для долгосрочных сбережений и защиты богатства. Вот почему золото должно быть частью вашей инвестиционной стратегии:

• Хеджирование инфляции: цены на золото часто растут, когда покупательная способность бумажных валют снижается из-за инфляции. Инвестируя в золото, вы можете компенсировать потерю покупательной способности своих денег.
• Диверсификация портфеля: золото может эффективно диверсифицировать ваш инвестиционный портфель. Его низкая корреляция с акциями и облигациями помогает распределить финансовый риск, обеспечивая стабильность в неспокойные экономические времена.
• Сохранение богатства: исторически стоимость золота в долгосрочной перспективе увеличивалась, что делало его надежным способом хранения и защиты вашего богатства.
• Ликвидность и глобальное признание: золото высоколиквидно, его легко купить или продать на различных рынках по всему миру.

Инвестиции в золото не только защищают ваше богатство от инфляции и экономической неопределенности, но также служат надежной стратегией долгосрочных сбережений.

Недостатки инвестиций в землю

Хотя инвестиции в землю предлагают множество преимуществ, важно также учитывать потенциальные недостатки и факторы, которые могут повлиять на ваши инвестиции. Некоторые недостатки земельных инвестиций включают в себя:

• Неликвидность: земля очень неликвидна по сравнению с золотом. Продажа земли может оказаться трудоемким процессом, требующим обширной документации и переговоров. Инвесторы должны быть готовы к длительным периодам владения активами.
• Капиталоемкость: инвестиции в землю обычно требуют значительных первоначальных инвестиций. Независимо от того, решите ли вы приобрести сельскохозяйственную землю, необработанную землю или пустующую землю для застройки, для приобретения земли и покрытия связанных с этим расходов необходим значительный капитал. Напротив, золото предлагает гораздо более простую точку входа для начала ваших сбережений. Вам нужно значительно меньше денег, чтобы начать инвестировать в золото.
• Рыночная нестабильность: хотя стоимость земли, как правило, более стабильна, чем стоимость других активов, она не застрахована от рыночных колебаний. Экономические условия и изменения в государственной политике могут повлиять на цены на землю, что потенциально повлияет на доход от инвестиций.

Недостатки инвестиций в физическое золото

Как и любая инвестиция, есть некоторые недостатки, которые следует учитывать.

• Затраты на хранение и страхование: одним из основных недостатков инвестиций в физическое золото являются связанные с этим затраты на хранение и страхование.
• Транзакционные издержки: при покупке физического золота вы можете столкнуться со скрытыми транзакционными издержками, такими как дилерские премии, сборы за доставку и сборы за анализ.
• Бездоходность: в отличие от акций или облигаций, физическое золото не приносит дохода в виде дивидендов или процентных выплат. Вместо этого инвесторы полагаются исключительно на повышение цен. Вот почему большинство людей инвестируют в золото на долгосрочную перспективу.

Факторы, которые следует учитывать при инвестировании в землю

Прежде чем приступить к инвестициям в землю, необходимо оценить несколько важных факторов, чтобы попытаться максимизировать свою прибыль. При инвестировании в землю следует учитывать:

• Расположение и доступность: расположение земли может иметь решающее значение. Ищите регионы с сильными перспективами роста, например, регионы, в которых наблюдается рост населения, развитие инфраструктуры или повышенный спрос на жилье. Также следует учитывать доступность удобств, транспорта и местных городов.
• Разрешение на землепользование и планирование: понимание текущего и потенциального использования земли имеет важное значение. Проведите исследование. Поговорите с местными отделами планирования, чтобы определить, можно ли использовать землю для жилых, коммерческих, сельскохозяйственных или смешанных целей. Проконсультируйтесь с местными властями или обратитесь за профессиональным советом, чтобы обойти любые ограничения или возможности развития.
• Качество почвы и сельскохозяйственный потенциал: для инвестиций в сельскохозяйственные земли первостепенное значение имеет оценка качества почвы и сельскохозяйственного потенциала. Проведите испытания почвы и учтите такие факторы, как плодородие, дренаж и пригодность для различных культур. Взаимодействие с местными фермерами или экспертами по сельскому хозяйству может дать ценную информацию о продуктивности земли.
• Экологические соображения: оцените любые потенциальные экологические риски, такие как зоны затопления, загрязнение или охраняемые места обитания. Консультанты по окружающей среде могут оценить потенциальные обязательства и обеспечить соблюдение экологических норм, но это необходимо будет учитывать при ваших инвестициях.
• Ограничения на владение иностранцами: если вы хотите купить землю за рубежом, в некоторых странах действуют ограничения на владение землей. Они могут включать ограничения на количество земли, которой вы можете владеть, и преимущественное право на полный запрет. Среди стран Европы с наиболее строгими ограничениями — Болгария, Венгрия, Латвия, Норвегия и Швейцария. В Великобритании и Ирландии ограничений гораздо меньше.

Земля против золота: практические советы по долгосрочным инвестициям

Решение о том, инвестировать ли в землю или золото, зависит от вашей личной ситуации, но оба варианта имеют потенциал в качестве долгосрочных инвестиций.

Инвестиции в землю:

• Высокие затраты и риски: инвестиции в землю обычно требуют значительных первоначальных затрат. Вам нужен существенный капитал, чтобы купить землю и покрыть связанные с этим расходы, такие как обслуживание и налоги. Кроме того, инвестиции в землю сопряжены с такими рисками, как колебания рынка, изменения в законодательстве и физическое содержание собственности.
• Потенциальная прибыль: несмотря на высокие затраты, земля может принести впечатляющую прибыль. С 2002 по 2022 год совокупный годовой темп роста инвестиций в землю составлял 10%, при этом прирост от некоторых видов сельскохозяйственной деятельности достигал 12%.

Инвестиции в золото:

• Золото — это более доступный инвестиционный инструмент с низким порогом входа. Начать инвестировать в золото можно, имея всего лишь 100 долларов, что делает его привлекательным для широкого круга инвесторов.
• В отличие от земли, золото не приносит дивидендов или рентного дохода. Рост стоимости золота основан исключительно на повышении его цены. В истории золото всегда сохраняло свою ценность и даже увеличивало стоимость, особенно в периоды экономической нестабильности.
• Покупка и продажа золота происходит без затруднений, и его можно легко приобрести или реализовать, когда возникает потребность в наличных средствах. Это делает драгметалл более удобным инструментом по сравнению с землёй, продажа которой может потребовать больше времени.

В конечном счете, хотя и земля, и золото могут быть ценными долгосрочными инвестициями, золото предлагает более доступный и гибкий вариант для тех, кто ищет стабильности и простоты входа. В то же время земля может предоставить уникальные возможности для развития и получения дохода.

Оцените свои финансовые цели и толерантность к риску, чтобы определить, какие инвестиции подходят именно вам.

Автор: ГолдАвеню 14 июня 2024 | Перевод: Золотой Запас